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监管罚单金额翻倍 反洗钱打击升级换挡

监管罚单金额翻倍 反洗钱打击升级换挡

上证报中国证券网讯(记者 张艳芬)近两年以来,人民银行对金融机构等义务机构的反洗钱监管力度不断加大。据徵悠咨询最新统计数据显示,2020年人民银行全系统共对385家...

  上证报中国证券网讯(记者 张艳芬)近两年以来,人民银行对金融机构等义务机构的反洗钱监管力度不断加大。据徵悠咨询最新统计数据显示,2020年人民银行全系统共对385家义务机构进行了反洗钱行政处罚,处罚金额共计4.57亿元。这个数据是2019年罚款金额(2.15亿元)的两倍。

  据人民银行近期公布的数据,2019年人民银行全系统共对1744家义务机构开展反洗钱执法检查,针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚,罚款金额合计2.15亿元,与2018年相比增长13.7%。

  随着跨境支付、多支付场景的发展,银行、第三方支付机构、证券公司等机构处于反洗钱的一线“阵地”。

  从被处罚机构的类型看,银行“吃罚单”数量最多,2020年被处罚的银行机构高达313家,处罚金额近3亿元。

  从处罚金额看,2020年的单个处罚案例出现百万元的罚单已为常态,千万元级别的罚单也不少。大额罚单主要集中于银行业与支付机构,例如,2020年3月,人民银行深圳市中心支行对第三方支付机构瑞银信开出6124万元巨额罚单,刷新了处罚纪录。

  而且,既罚机构又罚个人的“双罚制”成为常态。徵悠咨询统计信息显示,从众多处罚公告来看,被处罚的个人包含董事长、法律合规部、信用卡中心、运营管理部、零售业务部、信息科技部、小微金融事业部、直销银行事业部等部门直接负责人等,基本为反洗钱工作的直接负责人或涉及反洗钱违法行为的相关责任人员,“高危”岗威力不言而喻。

  从“吃罚单”的原因看,2020年的违规行为前三为“客户身份识别”“未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告”“为身份不明的客户提供服务”。

  在处罚力度增加的同时,新形势下反洗钱监管机制亟待完善。2020年以来,各地警方不断查获的用“跑分平台”为跨境赌博洗钱等案件,说明随着金融工具和支付方式不断升级,洗钱犯罪活动呈现出复杂、隐蔽的特点,对反洗钱工作提出挑战。伴随防控金融风险的工作任务,业界预计2021年新形势下的反洗钱监管会更加严格。

  2020年12月30日,人民银行发布通知,就《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》(下称《修订草案》)公开征求意见。针对此前《反洗钱法》部分条款滞后等情况,此次《修订草案》包括总则、反洗钱内控和风险管理、反洗钱监督管理、法律责任和附则,共5章40条。主要内容包括新增金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求、完善监管对象范围、完善反洗钱监管措施和手段等方面。

  在完善监管对象范围方面,《修订草案》增加非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司,以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务的机构。

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责任编辑:jhb

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